En forskare gjort 300 inköp av lyxartiklar på nätet och fann att 97 procent hanterades av Kinas tre största banker.
En akademisk utredning av grunderna för den lyxartiklar spam som förorenar i-boxar, sociala nätverk, och sökresultat kastar nytt ljus över de ekonomiska aspekterna av online brottslighet—och ifrågasätter några av de största bankerna i världen.
Lyxartiklar stå vid sidan av läkemedel som en av de främsta drivkrafterna för spam. Damon McCoy, biträdande professor i datavetenskap vid New York University, är att kartlägga och attackerar det ekonomiska systemet bakom det. Och han säger trail leder till dörrar av Kinas tre största bankerna.
McCoy projektet är ett samarbete med Florida advokat Stephen Gaffigan och fyra av världens största lyx varor varumärken—som nedgång för att namnges. Bank of China, Bank of Communications, och Agricultural Bank of China hanteras 97 procent av 300 falska varor inköp under McCoy ‘ s projekt, som har varit igång i nästan 18 månader. Alla tre ägs av den Kinesiska regeringen.
McCoy fann inledningsvis att Korea Exchange Bank hanteras en stor del av lyxiga varor inköp. Men efter hans arbete utlöste klagomål från kredit-kort nätverk Visum, bank slutat hantering av transaktioner för förövarna. Trots att de är föremål för liknande klagomål—och sannolikt böter—de Kinesiska bankerna har inte. “Banker i Kina är att inte göra någonting, säger McCoy. Han diskuterade sina resultat på Enigma-computer security conference i San Francisco den här veckan.
Alla tre bankerna har blivit anklagad, i stämningar från lyxiga märken och av anti-counterfeiting organisationer, för att det är viktigt att den counterfeiting trade innan. Bank of China denna månad blev över kundens register som begärs av Gucci och andra märken i en domstol över förfalskningar. Men McCoy ‘ s studie drar en direkt koppling mellan online spam och banker och föreslår att de tre har ett monopol på att ta emot betalningar som gjorts för förfalskningar online. Ingen av de Kinesiska bankerna heter av McCoy svarat på en begäran om kommentar.
McCoy ‘ s kampanj är inspirerad av ett landmärke 2011 studie arbetade han på om de ekonomiska aspekterna av spam. Det visade att 95 procent av de intäkter som genereras genom spam gått genom bara tre banker i Azerbajdzjan, Danmark, och Nevis i Västindien (se “Anatomin av en Spam Viagra Köp”).
Ansträngningen mot den falska varor handel syftar till att identifiera liknande ekonomiska flaskhalsar och kväva dem. McCoy mål det avgörande steget som gör att spam värt—när en kund gör en betalning med ett kreditkort och pengarna landar på ett bankkonto som kontrolleras av förfalskare.
Förfalskade varor säljs med hjälp av spam i form av e-post och sociala nätverk inlägg (iMessage och WhatsApp meddelanden tjänster har varit riktade tungt). Brottslingar också hacka hemsidor för att sätta upp virtuella skyltfönster för att rankas högt i sökresultaten.
McCoy har inbyggd programvara som kluster tillsammans fake-varor skräppost som kommer från samma källa och identifierar betalningar processor man använder. Han utnyttjar Visum är anti-bedrägeri regler för att träffa spam-generatorer där det gör ont. Om en fake-varor transaktion redovisas, en kort nätverket kan avgiften eskalerande böter på banken som har fått pengar.
McCoy säger att han har bevis för att han skada förfalskare. Visa: s klagomål till de tre stora Kinesiska bankerna har orsakat förfalskare att förlora sina bankkonton, även om bankerna verkar vara möjligt för dem att byta till nya. Och betalningar processorer som serverar förfalskare har försökt att filtrera bort köp som görs genom sitt projekt använder allt mer restriktiva regler som visas för att förhindra att många legitima inköp.
“Vi har definitivt skada dem, detta är att ha en effekt på försäljningen, säger McCoy. Han och hans medarbetare är fast beslutna att fortsätta sitt projekt. Som kan strypa spam vid källan istället för att bara dölja det, som mer konventionella åtgärder som till exempel genom spam-filter gör, speciellt om de stora Kinesiska bankerna coöperate mer, säger han. “Förhoppningen är att om du tar bort de pengar som incitament för att skicka skräppost e-post eller skicka spam till sociala nätverk, detta kommer att förhindra spam.”
Skadan för det falska och industri kan vara långvariga. Byta kreditkort processorer levereras med höga kostnader, och det finns relativt få att välja mellan, säger Tyler Moore, biträdande professor i it-säkerhet och informationssäkerhet vid University of Tulsa. Och förfalskare har att centralisera av effektivitetsskäl. “Skojare ofta skala upp på samma sätt som alla andra företag vill placera sin infrastruktur på ett enda webbhotell eller bearbetning betalningar på en inlösande bank”, säger han.