Digital hvidvaskning af midler terror og vil være fordoblet i 2020 “– og FN ‘ s anti-kriminalitet chef siger, at det skal løses
@matthabusby
Fre 17 Maj 2018 09.45 BST
Først offentliggjort på Thu 17 Maj 2018 07.00 BST
‘At holde styr på opfindsomme måder, hvorpå it-kriminelle udnytter digitalt aktiveret hjælp af hvidvaskning af penge er et af de store politimæssige udfordringer i øjeblikket,” siger University of Surrey, Dr. Michael McGuire.
Foto: finwal/Getty Images/iStockphoto
“Vi har alle en interesse i at stoppe it-kriminalitet, som også gør det muligt for så mange andre former for kriminalitet, menneskehandel og vandrende smugling til handel med narkotika, ulovlig handel med skydevåben og dyreliv, og hvidvaskning af penge,” sagde Yury Fedotov, generaldirektør i Fn ‘ s Kontor for Narkotika og Kriminalitet, i denne uge.
Medlemsstaterne møde på UNODC i Wien for at diskutere strafferetlige reaktioner på at forebygge og bekæmpe it-kriminalitet, som bruger nye teknologier til at generere nogle $1.5 tn i omsætningen per år, med en hastigt stigende mængde hvidvaskede via lige så banebrydende digitale metoder, der ofte undgå afsløring.
Fra £2.000 falske e-bøger på Amazon og falske boligannoncer på Airbnb til ghost rejser på Uber og in-game valuta på video-spil, cyberlaunderer ‘ s sorte marked er kommet en lang vej fra Walter White bilvask.
I dag er it-kriminelle kunne operere i et andet kredsløb til i går ‘ s skurke, takket være disse nye og usandsynlige måder at vaske sorte penge. Og fordi de traditionelle metoder til sporing af hvidvaskning af penge er stærkt afhængige af den overvågning af banktransaktioner, de er så myndighederne for støv.
“At holde styr på opfindsomme måder, hvorpå it-kriminelle udnytter digitalt aktiveret hjælp af hvidvaskning af penge er et af de store politimæssige udfordringer i øjeblikket,” siger Dr. Michael McGuire, professor i kriminologi ved University of Surrey og forfatter af en ny undersøgelse om it-kriminalitet.
Omkring $200bn, 10% af den anslåede $2tn hvidvaskede årligt, er cyberlaundered i dag. I 2020 andelen hvidvaskede digitalt v traditionelle cash metoder forventes at fordoble, som økonomier bliver mere og mere pengeløst.
“Konfronteret med en hurtigt skiftende landskab af digitale hvidvaskning teknikker og stadig mere velhavende cyberkriminelle grupper, underfinansieret og under-ressourcer politi-agenturer, der er svært at matche [dem],” siger McGuire.
Den hurtige ekspansion af fintech, e-handel og mobile app-tjenester har gjort drive forretning på, og overføre penge hurtigere og mere problemfri end nogensinde før. Men det har også åbnet for sluserne til at cyberlaunderers, der er nu at finde måder at co-opt legitime sites og platforme for deres egne midler.
Derfor transaktion af penge er blevet et stort finansielle blindspot for myndighederne.
“Den stigning i digitale økonomisk kriminalitet, der ledsager gnidningsfrit betalinger systemer til disse teknologier, der fremmer foreslår, at kriminelle kan blive ved med at innovere så hurtigt, hvis ikke hurtigere,” skrev Izabella Kaminska, redaktør på Financial Times’ Alphaville blog, i Marts 2017. “For nu i hvert fald, mere fintech er lig med mere ‘crimtech’”.
Produkter, der er opført på astronomisk høje priser på eBay synes at være reelle transaktioner, når den sælges, men er i virkeligheden metoder til at hvidvaske og hemmeligt at sende kontanter. Denne simple, populære kneb har været anvendt af den Islamiske Stat til at kanalisere penge til personer, der er aktive i Mellemøsten, ifølge FBI.
Lignende falske transaktioner er fundet andre steder. Bøger af volapyk er opført på Amazon for tusindvis af dollars, og menes at lette hvidvaskning af penge.
Titler som jeg Har Overflod i Overflod I Mit Liv for Evigt: Brinks Lastbiler Følg Mig Everrywhere jeg Gå Evigt (Uanset hvad Du Spørger Mener, Modtager), der er annonceret til på $2.000.
En forfatter, der blev kontaktet af OS skattemyndighederne, hævder svigagtig salg af sit obskure bøger blev brugt til at sende næsten $24,000.
Meget de samme ting, der sker gennem “ghost rejser” på Uber, hvor medskyldige drivere acceptere ride anmodninger fra hvidvaskning af penge kunder til forudfastsatte priser. Der er endnu vejledninger online, som forklarer, hvordan du gør dette.
På Airbnb, egenskaber er tilsyneladende sluppet ud, uden at nogen rent faktisk opholder sig i dem. Det er blevet rapporteret, at svindlere bruger stjålne kreditkort for at vaske deres sorte penge i ledtog med at forpligte Airbnb-værter, der derefter sende tilbage en procentdel af det beløb.
Andre steder, Paul Manafort, Donald Trump ‘ s tidligere kampagne formand, angiveligt bruges hvidvaskede penge fra en offshore konto i Cypern til at købe en $2.85 m Manhattan lejlighed, at han har gjort tusindvis leje gennem Airbnb, på trods af at det er mod vilkårene i lejekontrakten.
Video spil, herunder Fifa og Counter Strike sælge genstande i spillet, der giver brugerne til hurtigere at fremskridt gennem spillet.
Disse poster er videresolgt til tusinder på gaming markedspladser, hvor hvidvaskning efter sigende opstår, mens det også er muligt at sende konvertible virtuelle penge til associerede virksomheder i udlandet.
“Cyberlaundering er på en opadgående bane. Det er stigende med den daglige brug af internettet,” siger Michael Perklin, en digital retsmedicinsk investigator er ansvarlig for at fange cyberlaunderers.
Betalinger for varer på eBay ofte sker via PayPal, hvor det tidligere var de rigeur værktøj til cyberlaundering, før stigningen i lad os starte såsom ZCash og Monero, der tilbyder nær-total anonymitet, men er stadig populær med kriminelle.
“Microlaundering er den mest indlysende måde at omgå PayPal betaling af grænser,” siger Dr McGuire. “Du skal bare køre tusindvis af betalinger via forskellige konti. Det er næsten umuligt at opdage.”
PayPal behandlet $49bn i første kvartal af 2018 alene og var indstævnet sidste år af AMERIKANSKE føderale anklagere, der undersøger effektiviteten af sin anti-hvidvaskning af penge programmet.
Verden er ved at flytte væk fra de traditionelle bank-systemer, takket være den hurtige vækst af alternative betalingsmetoder, såsom Alipay, WeChat Betale, Cirkel Løn-og M-Pesa, som nu er Afrikas førende digitale penge platform. Da disse mobile payment systems har vokset i popularitet, så har også de bliver en integreret redskab i udviklingen af it-kriminalitet økonomi.
Det AMERIKANSKE udenrigsministerium advarede for nylig om, at m-betalingssystemer, der tegnede sig for over $700bn transaktioner globalt i 2017, er meget sårbare over for hvidvaskning af penge.
“De finansielle tilsynsmyndigheder har hovedet i deres hænder over denne slags ting,” McGuire fortsætter. “Det er næsten som, hvordan postvæsenet er brugt som en del af it-kriminalitet økonomi, du kan simpelthen ikke undersøger hver enkelt pakke eller, faktisk, en transaktion, der er mindre end på £1.000.”
“Enten vil bare nødt til at blive accepteret som en kendsgerning af dagen, eller hvis der er en reel iver for at kontrollere det der kommer til at være en tankegang ændre på, hvordan små betalinger håndteres og løses.”