Spørsmål og Svar
Er ditt kredittkort på grunn av å spise bort en del av din ta-med-hjem hver måned? Er du alltid bryte den Fast Depositum før forfall? Er du tvunget til å klo i fra SIP beløpet som du har satt for den hellige målet om barnets utdanning?
I tilfelle din finansielle helse lider av noen av de ovennevnte tilstand vennligst vær oppmerksom på at du er i ferd med å se en nedsmelting av din sparing. Raskere enn du kanskje skjønner, du er nødt til å del med dine hardt opptjente penger og ty til svært frustrerende, aldri slutt syklus av høy interesse personlige lån.
Annonse
Trinn
-
1Edit trinn 1
Gjennomgå dine finansielle helse. Du trenger ikke å være en Statsautorisert Revisor til å diagnostisere problemet. Alt du trenger å gjøre er å sitte i fem minutter for å klassifisere dine transaksjoner i månedlige investeringer og utgifter.Annonse
-
2Edit trinn 2
Lage prognoser for fremtidige utgifter. Når du har forholdet mellom investeringer visa-a-vis utgifter, alt du trenger å gjøre er å beregne den fremtidige kontantstrømmer i form av take-home lønn. Beregne totale mengden av utgiftene du kan kreve å gjennomføre for neste 6 måneder (ultra-kort sikt), 1 år, 2 år (kort sikt) og 3 år (middels lang sikt). -
3Edit trinn 3
Sette opp prognoser for fremtidige investeringer. Anta en konservativ tur i lønnen din for å få økning i fremtidige besparelser. Få avkastning på dine investeringer, f.eks. din Faste Deposit rate, gjennomsnittlig avkastning på fond og utvikle anslag for faktiske beløpet du kan/bør klarer å spare i neste 6 måneder, 1 år, 2 år og 3 år. -
4Edit step4
Beregne hvor mye av sparepengene du har. Ekstrapolere dem som per deres respektive avkastning. Legg til både beløp for å komme frem til den totale mengden av besparelser du vil ha på den gitte tidsperioder i fremtiden. -
5
Innse at, nå, du vet hvor dine sparepenger vil stå i forhold til dine utgifter. Det kan være bare to konklusjoner; enten din sparing vil være større enn utgiftene, eller du trenger å spenne opp til å møte de harde fakta. Ikke bli bekymret, trist eller miste motet i tilfelle du faller i den sistnevnte gruppen av mennesker. Bare ta en dyp pust i fem minutter. -
6
Lage en handlingsplan for å hindre meltdown. Plukke pennen og en frisk stykke papir for å granske dine utgifter nøye. Lag to kolonner med overskriftene Faste og Variable til å dele dine utgifter.- De utbetalinger som regninger, EMI, dagligvarer er dine faste utgifter. De utbetalinger som natt-outs, nye klær, og eksotiske ferier er ikke faste utgifter, og skal være klassifisert som variabler.
- Ta et notat av variable kostnader i første og gjøre en innsats for å viderekoble de kapitalstrøm inn din sparing, slik som å utvikle fremtidens kilde til inntekt. Lite kutt nedturer i utgifter nå, skal føre deg høyere formue i fremtiden.
-
7Edit trinn7
Forbedre avkastningen fra investeringene. Er du investere i blindgjengere? Er din verdipapirfond ikke utfører siden en svært lang tid? Er din Faste Innskudd avkastning er mindre enn andre alternativer i markedet? Det er anbefalt å få en profesjonell finansiell rådgiver for å hjelpe deg å investere i bedre investeringer. Han vil også se nærmere på dine faste utgifter og foreslå alternativer som lån med lavere rente. -
8
Tilbring en halv time hver måned for å evaluere fremdriften av planen. Økonomisk planlegging er ikke en øvelse. Det er en godt utviklet, er vanskelig lært praksis; det er en livsstil som du kan tilpasse hele ditt liv, for din familie, selv trivsel som gjerne fører en vei til økonomisk trygghet og lykke.- Sørg for at du holder deg til dine forpliktelser til å redusere variabler og øke sparingen. Glad for å investere begynner med å lagre dine hardt opptjente penger! Administrere dine utgifter til å øke din finansielle posisjon.
Annonse