Spørsmål og Svar
Å ha en Roth IRA kan du spare penger for avgang i Usa. IRA kan stå for Individuell Pensjon-Konto eller Individuell Pensjon Livrente. Skillet er avhengig av om du har en konto i en bank eller en annen Internal Revenue Service (IRS)-godkjent institusjon eller kjøpt en livrente eller begavelse kontrakt fra et livsforsikringsselskap. Du kan bidra med en viss sum penger til et utpekt Roth IRA for hvert skatteår basert på din inntekt, sivilstand og alder. Prøv disse måter å ta ut overskudd Roth IRA bidrag.
Annonse
Trinn
-
1
Bestemme den maksimale mengden av penger du kan eller burde ha bidratt til din Roth IRA.- Beregne eller slå opp modifisert justert brutto inntekt (AGI). Bruk skatt regneark som er angitt av SKATTEMYNDIGHETENE å hjelpe deg å finne ditt endret AGI.
- Beregne eller slå opp din inntekt for skatt i året hvor du gjort overskytende bidrag. Dette inkluderer penger i lønn, bonuser, tips, bekjempe betale, selvstendig næringsdrivende, underholdsbidrag, etc.
- Trekke fra eventuelle inntekter fra Roth IRA konverteringer og videreføres som anvist på din skatt skjemaer fra dine justert brutto inntekt. Legg til gjeldende fradrag eller utelatelser som er oppført på skatt former, som for studielån eller fremmed bolig, til figur. Den totale vil bli modifisert AGI.
- Ta hensyn til eventuelle endringer i ekteskapelig status som påvirket hvordan du arkivert avgifter. Et eksempel er gifte og skatt innlevering i fellesskap med ektefellen din, i stedet for som en enkelt person.
- Kontakt SKATTEMYNDIGHETENE nettstedet, regnskapsfører, eller skatt programvare for å finne din maksimale bidrag beløp basert på modifisert AGI, ekteskapelig og skatt innlevering status og alder.
Annonse
-
2
Finne ut mengden av penger til å trekke seg. Dette kan være hvilket som helst beløp over din maksimale bidrag grense som ikke har penger riktig og rettidig rullet over fra en annen Roth IRA eller pensjon eller har konvertert fra en tradisjonell IRA.- Beregne en tidligere års overskytende beløpet til å trekke seg på en annen måte. Trekk fra din totale bidrag til alle IRAs for året fra årets maksimale bidrag beløp. Legg til at figuren til noen distribusjoner du laget fra Roth IRA(s). Trekk fra den totale summen av det overskytende beløpet du har bidratt med for dette året for å finne ut hvor mye du trenger å ta ut.
-
3
Ta ut det overskytende beløpet før eller på grunn dato for innlevering din avgifter. Forfallsdato for skatter og avgifter er vanligvis rundt 15 April i Usa.- Få tilgang til Roth IRA online eller i person på stedet der du åpnet din konto. Ta ut pengene som anvist.
- Ta ut eventuelle inntekter du har fått for det overskytende beløpet i tillegg. Det trukket penger vil ikke bli behandlet som et bidrag for at skatt året.
-
4
Få det overskytende beløp av pengene tilbake hvis du allerede arkivert skatt på en riktig måte. Har du 6 måneder etter innlevering på grunn dato for skatt, ikke telle utvidelser, å ha ekstra penger tilbake.- Sende inn en korrigert selvangivelse med SKATTEMYNDIGHETENE. Rapportere eventuelle inntekter knyttet til Roth IRA og forklare uttak du gjør.
- Skriv “Arkivert i henhold til § 301.9100-2” på toppen av avkastningen. Gjør eventuelle andre endringer må du på return.
-
5
Gjelder det overskytende penger til en fremtidig årets bidrag. Hvis en følgende årets Roth IRA bidrag er mindre enn det maksimale beløpet du er tillatt, kan du legge til din overskytende bidrag til årets beløp.- Flytt den nødvendige mengden av penger som er regissert av den finansinstitusjon eller nettside der du kan få tilgang til dine Roth IRA.
Annonse